Conseiller Banque Privée ANNECY – H/F recruitment

Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est aujourd'hui l'une des plus grandes banques de détail en France. Grâce à son réseau de 2000 agences et centres d'affaires entreprises, sa banque à distance et sa banque privée, LCL accompagne 6 millions de clients particuliers et professionnels, et est la banque d'une entreprise sur trois.

MISSIONS :

En tant que Conseiller en Patrimoine, vous accompagnez les clients du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant en tant que véritable partenaire. Vous les aidez à définir une stratégie sur l’ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement. Vous pouvez conseiller différents types de placements : valeurs mobilières, titres, immobilier,…, et commercialisez les produits de la gamme LCL (assurances, assurance-vie, OPCVM, FCP, etc.), en prenant en compte la politique de risques ainsi que les règles de conformité et de déontologie.

A ce titre, vous êtes amené à :
- Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial,
- Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales,
- Maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale,
- Négocier les marges et droits d’entrée en cohérence avec la réalité du marché,
- Vous assurer de la qualité des services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur,
- Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Vous intégrez une équipe composée de Conseillers en Patrimoine (segment haut de gamme), de Conseillers Banque Privée (segment très haut de gamme) et de Gestionnaires de Clientèle, Banque Privée, et rattachée à l’un des 38 pôles LCL Banque Privée.
Vous bénéficiez de l’appui de spécialistes (Gestionnaires de Portefeuille, Ingénieurs Fiscalistes) et travaillez en synergie avec d’autres entités du Groupe Crédit Agricole S.A. telles que Crédit Agricole CIB ou Amundi.

PROFIL :
Niveau d’études : Bac +5
Formation : Ecole Supérieure de Commerce / IAE / Université
Spécialisation : Gestion de patrimoine
Une expérience de 3 ans minimum est requise.

APTITUDES REQUISES :

Ce poste nécessite de réelles qualités relationnelles, des appétences commerciales, une aptitude à la négociation, le sens de l'objectif et du résultat, la capacité à travailler en équipe, de l'autonomie, une grande adaptabilité.
Vous devez également justifier d’une expérience d’au moins trois ans en gestion de Patrimoine et d’une expertise en finance et en fiscalité.
Vous maîtrisez les logiciels patrimoniaux (Big Harvest) et les outils bureautiques.

Plus d’informations : http://www.lcl.com/fr/lcl-recrute/metiers/metiers-banque-privee/conseiller-patrimoine/conseiller-patrimoine.jsp

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.